นางชม้อย ทิพย์โส หรืออีกชื่อ “ประเสริฐศรี” หรือที่ถูกเรียกชื่อจนติดปากว่า “แม่ชม้อย” ระหว่างปี พ.ศ.2520-2528
นางชม้อย ทิพย์โส ได้รับการชักชวนจากนายประสิทธิ์ พนักงานขององค์การน้ำมันเชื้อเพลิง ให้เข้าร่วมลงทุนค้าน้ำมัน กิจการค้าน้ำมัน จึงเป็นช่องทางของธุรกิจลูกโซ่
นางชม้อย อ้างถึงวิธีการระดมเงิน เพื่อการลงทุนค้าน้ำมันและผลตอบแทน จากการค้าน้ำมันทั้งในและต่างประเทศ
จัดตั้งบริษัทค้าน้ำมันชื่อ “บริษัท ปิโตรเลียม แอนด์ มารีน เซอร์วิส จำกัด” ชักชวนแบบปากต่อปาก เชิญชวนผู้คนมาลงขันแบบกู้ยืม แต่ให้ผลตอบแทนสูงเป็นรายเดือน
วิธีการลงทุน
“บริษัท ปิโตรเลียม แอนด์ มารีน เซอร์วิส จำกัด” เปิดรับกู้ยืมเงิน เทียบเคียงเป็นคันรถบรรทุกน้ำมัน คันรถละ 160,500 บาท ให้ผลตอบแทนเดือนละ 12,000 บาท หรือร้อยละ 6.5 ต่อเดือน หรือร้อยละ 78 ต่อปี แต่ทุกสิ้นปีต้องหักเงินไว้ร้อยละ 4 เพื่อเก็บภาษีการค้าและหักค่าเด็กปั๊ม เดือนละ 100 บาท
ระยะแรก ของการระดมทุน นางชม้อย จ่ายดอกเบี้ยแก่ผู้ให้กู้ตรงตามเวลาที่ นัดหมายทุกเดือน ข่าวการระดมทุนแชร์แม่ชม้อย ที่คิดเป็นคันรถบรรทุก แพร่กระจายไปอย่างรวดเร็วในเวลานั้น มีผู้คนหลงเชื่อนำเงินไปให้ กู้ยืมกว่าหมื่นรายวงเงินหมุนเวียนไม่น้อยกว่า 10,000,000,000 บาท (หนึ่งหมื่นล้านบาท)
จากสำนวนการสอบสวน พบจำนวนผู้เสียหายมากกว่า 16,000 คน ทำสัญญากู้ยืมมากกว่า 26,000 ฉบับ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 4,043,997,795 บาท (4 พันล้านบาท)
การตรวจสอบของกรมสรรพากรพบว่า นางชม้อยมีบัญชีเงินฝาก 2 ประเภท คือประเภทออมทรัพย์และกระแสรายวัน การตรวจสอบหลักฐานทางบัญชี พบการถอนเงินในบัญชีเงินฝาก เพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้ผู้ลงทุน
แท้จริงแล้ว ไม่ได้ประกอบกิจการค้าน้ำมันเชื้อเพลิง แต่ใช้วิธีการจัดคิว จ่ายดอกเบี้ย กล่าวคือ นำเงินต้นและดอกเบี้ยมาทยอยหมุนเวียนจ่ายเป็นผลประโยชน์ตอบแทนในอัตราร้อยละ 6.5 ต่อเดือน
คดีนางชม้อยทำให้รัฐบาลต้องออกกฎหมาย พระราชกำหนดการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน มีผลใช้บังคับวันที่ 13 พฤศจิกายน 2527
Forex 3 D
ปลายปี 2558 สังคมออนไลน์ ได้รู้จักเว็บไซต์ ที่มีชื่อว่า www.forex-ed.com ผ่านทางผู้ให้บริการโลกออนไลน์ เฟซบุ๊คว่า “Apiruk Krub”, “Apirak Kothi” และ “Forex-md” ชักชวนให้ประชาชนทั่วไปนำเงินลงทุน FOREX
การลงทุน มีทีมงานมืออาชีพ หรือ ฟอร์เล็กซ์ เทรดเดอร์ เป็นผู้ทำการลงทุนแทนผู้ลงทุน เพื่อซื้อขาย หรือ เทรดเงินตราต่างประเทศ และรับประกันเงินลงทุนตามสัญญา
วิธีการลงทุน
ในช่วงแรก นักลงทุนต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้น 500 ดอลล่าร์สหรัฐฯ หรือ 15,000 บาท ต่อมาเพิ่มการลงทุนขั้นต่ำเป็น 2,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือ 50,000บาท
หลังจากนั้น นักลงทุนจะมีระดับการลงทุน ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุน และระยะเวลาการลงทุน แบ่งเป็น 5 รูปแบบ (Class)
1.Class Bronze ส่วนแบ่งกำไร 60 ต่อ 40 (ผู้ลงทุน : บริษัท) คำสั่งถอน 20 วัน/ครั้ง ทุนขั้นต่ำ 2,000ดอลลาร์สหรัฐฯ
2.Class Silver ส่วนแบ่งกำไร 65 ต่อ 35(ผู้ลงทุน : บริษัท) คำสั่งถอน 15 วัน/ครั้ง ทุนขั้นต่ำ 7,500ดอลลาร์สหรัฐฯ อายุบัญชีการลงทุน 6 เดือน
3.Class Gold ส่วนแบ่งกำไร 70 ต่อ 30 (ผู้ลงทุน : บริษัท) คำสั่งถอน 10 วัน/ครั้ง ทุนขั้นต่ำ 20,000ดอลลาร์สหรัฐฯ อายุบัญชีการลงทุนมากกว่า 2ปี
4.Class Platinum ส่วนแบ่งกำไร 35 ต่อ 25 (ผู้ลงทุน : บริษัท) คำสั่งถอน 5 วัน/ครั้ง ทุนขั้นต่ำ 30,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ อายุบัญชีการลงทุนมากกว่า 3ปี
5.Class Diamond ส่วนแบ่งกำไร 40 ต่อ 20 (ผู้ลงทุน : บริษัท) คำสั่งถอน 20วัน/ครั้ง ทุนขั้นต่ำ 40,000 ดอลลาร์สหรัฐ อายุบัญชีการลงทุนมากกว่า5 ปี
ตัวอย่างการลงทุน เช่น เมื่อเริ่มสมัครผู้ลงทุนจะได้รับ Class Bronze ซึ่งเงินลงทุนเท่าไหร่ก็ได้ แต่ต้องไม่น้อยกว่าอัตราที่บริษัท อาร์ เอ็ม เอส แฟมิเลีย จำกัด กำหนด คือ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือ 50,000 บาท
เมื่อลงทุนครบตามกำหนด ระยะเวลาที่บริษัทกำหนด ระบบจะเลื่อนระดับ (Class) การลงทุนให้โดยอัตโนมัติ และนักลงทุนสามารถรับผลกำไรตามอัตราส่วนในแต่ละระดับ (Class) ที่กำหนด เช่น เลื่อนจาก 60 ต่อ 40 เป็น 65 ต่อ 35 เป็นต้น
และนักลงทุน ต้องทำสัญญาร่วมทุนเพื่อเปิด บัญชี หรือเพิ่มทุน ขาย แลกเปลี่ยนหุ้น เงินตรา และหลักทรัพย์” ทำสัญญาในนามของบริษัท อาร์ เอ็ม เอส แฟมิเลีย จำกัด และลงนามโดยนายอภิรักษ์ โกฏฐิ
ในสัญญาระบุว่า ต้องลงทุนนาน 3เดือน จึงจะถอนเงินทุนออกมาได้ทั้งหมด ในการจ่ายเงินลงทุน ผู้ลงทุนต้องโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของนายอภิรักษ์ โกฏฐิ
ต่อมาผู้ลงทุนต้องโอนเงินลงทุนเข้าบัญชีธนาคารของบริษัท มีดี เพย์ จำกัด แทนบัญชีธนาคารของนายอภิรักษ์ โกฏฐิ อ้างว่า จะนำเงินของผู้ลงทุนไปซื้อขายหรือ เทรดเงินตราต่างประเทศ
ส่วนการถอนเงินจากการเทรดแล้วมีกำไร มีเงื่อนไขว่า ต้องมีกำไรในพอร์ตลงทุนมากกว่า 8 % ขึ้นไป จึงจะสามารถถอนกำไร ออกมาได้
นอกจากนี้ ผู้ลงทุนยังได้รับค่าแนะนำหรือ IB Partner หากสามารถชักชวนบุคคลอื่นมาลงทุน โดยการส่งลิงค์ (Link) ต่อ เมื่อผู้ถูกชักชวนสมัครลงทุนระบบจะทราบว่า ผู้ชักชวนคือใคร เมื่อผู้ลงทุนรายใหม่ ลงทุนในระบบของ www.forex-md.com และได้กำไร
ผู้ชักชวนจะได้รับเงินค่าแนะนำ 5 % ของเงินกำไรของ ผู้ถูกชักชวน และลดหลั่นลงไป 3 % หรือ 1 % ตามชั้นของผู้แนะนำ ซึ่งจะได้รวมทั้งหมด 3 ขั้น
เมื่อประเมินคำโฆษกชวนเชื่อแล้ว การลงทุนตามเงื่อนไขต่าง ๆ ผู้ลงทุนจะได้รับเงินคืนหรือผลประโยชน์ ตอบแทนคำนวณได้เป็นอัตราเฉลี่ยประมาณร้อยละ 8-10 ต่อเดือน หรืออย่างน้อยร้อยละ 20-60 ต่อปี ของเงินที่นำมาลงทุน
สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุด ที่สถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยดอกเบี้ยเงินให้กู้ยืมของสถาบันการเงินจะพึงจ่ายได้ แต่การโฆษณาชักชวน เป็นเรื่องหลอกลวงและเป็นเพียงการหมุนเงินจากนักลงทุน เอาเงินลงทุนมาเป็นปันผลกำไร หมุนเวียนเป็นลูกโซ่
ประเมินมูลค่าความเสียหาย จากจำนวนผู้เสียหายจำนวน 9,824 คน ประมาณ 2,489,820,321.52 บาท